首笔企业年金正式下单交易 易方达打响第一枪

由易方达基金负责投资管理的首笔企业年金已开始下单交易，这也是国内第一笔正式入市的企业年金基金。

由于在如何开立证券账户、银行存款账户、租用席位、办理资金清算等方面无先例可参照，易方达的举动颇具示范效应。本报获悉，南方基金有望于本周投下企业年金的第二单，多家公司也在近日纷纷公布了签署企业年金的消息。

直接入市

第一单的入市并不容易，历时两个多月。

今年3月，易方达基金与广东某知名国企集团签下基金行业第一单企业年金投资管理合同后，相关部门就开始着手准备年金入市的具体事宜。

但是缺乏相关规定，“易方达也只能是逐步摸索。”据易方达集中交易室负责人孙松介绍，易方达已在交易所和银行开设帐户。

尽管银行间账户还未能开户，但是交易所市场开户已经意味着企业年金可以投资股市。据易方达人士介绍，年金的股市投资在管理模式上也是参照社保，沿用了易方达原有的投资平台，并共用整个公司的研究平台和交易平台，公司设置了专门的投资经理。

南方基金养老金及机构理财部总监郑文祥也表示，“南方基金之前签的一些合同如马钢、淮北煤矿等正在报批，入市应该快了。”按照长春亚泰集团与海富通基金前段时间的合同，近期首批400万元资金也将正式入市。

除了已经签署的年金在积极准备入市，新的年金合同也在全面开花。6月15日，易方达又与新疆准东石油技术股份有限公司签署了企业年金投资管理合同。另外，招商基金等企业年金计划也箭在弦上，同处深圳一家基金公司人士预计本周会公布两单签约的企业年金。

路径之争

易方达和南方基金作为年金入市的两名急先锋，在具体入市的操作方法上却微有差异。

本报获悉，易方达是由机构理财部配置了专门的投资经理来管理首笔入市的年金；而南方基金是由南方避险增值基金经理苏彦祝兼任年金经理。

“这主要缘于会里未作出明确规定”，业内人士透露，“所以在专户理财的征求意见稿中，这一类似分歧就体现了出来。”

陈志民介绍，“对于共同基金和专户理财的相对独立方面，监管层还没有出台具体的办法。”当初征求意见的专户理财第一稿明确说“共同基金的基金经理不能兼任专户理财的基金经理”，而在最近的第二稿中就取消了这个具体规定。

业内估计，这个规定将会在三季度末四季度初就会正式出台。

同时对于企业年金的投资范围，业界也有不同的一些看法，目前的规定是企业年金产品规定权益类投资不超过30%，其中包括了股票和封闭式基金。

而南方基金总经理高良玉则有不同看法。“目前年金业务还刚刚起步，我们在摸着石头过河。因此控制风险是必要的，但未来权益类产品投资不超过30%的限制可能会有所调整。”他还指出，目前的法规上也为这一突破预留了口子，一部三会可以根据市场情况调节投资比例。

另外，企业年金基金信息披露管理办法也还在制定中，不过这个并不影响实质操作。

此次高良玉还透露了创新思路，“南方以后还会推出年金的保本产品，具有银行担保的年金产品，由银行出具保函。”

2006-06-25 09:31:00经济观察报 百灵编辑：朱灵

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