《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》发布

保监发〔2007〕42号

各保险公司、保险资产管理公司：

为加强保险资产管理重大突发事件管理，建立健全保险资产全面风险管理体系，维护保险资产安全，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》和《保险业突发事件应急预案》，保监会制定了《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》，现印发给你们，请认真贯彻执行。

特此通知

二○○七年五月三十日

保险资产管理重大突发事件应急管理指引

第一章总则

第一条为维护保险资产安全，促进保险业健康发展，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》（以下简称《应急处理规定》）和《保险业突发事件应急预案》（以下简称《应急预案》），制定本指引。

第二条本指引所称保险资产管理重大突发事件，是指保险机构突然发生，已经造成或者可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理正常运行的重大事件。

第三条本指引所称保险机构，是指保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等。

第四条保险机构应当按照“预防为主、积极应对”原则，协同有关机构建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，并将应急管理作为日常管理和公司文化的重要组成部分，纳入保险资产全面风险管理。

第五条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险资产管理重大突发事件应急管理组织体系、预案管理、监测预警、应急处理等进行监督管理。

第二章突发事件

第六条除符合《应急处理规定》第十条第七项规定情形外，由下列情形之一引发重大突发事件，造成或者可能造成保险资产重大损失的，保险机构应当向中国保监会报告：

（一）金融市场剧烈波动等不测事件的；

（二）市场环境及相关政策发生变化，或者受其他突发事件关联影响的；

（三）保险机构交易对手、相关中介机构和债务人倒闭或者发生其他风险的；

（四）保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占的；

（五）保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；

（六）保险机构高级管理人员、关键岗位工作人员，违反管理程序运用保险资金的；

（七）保险机构高级管理人员或者有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的；

（八）保险机构因信息管理失误或者其他信息安全事件，导致投资交易系统故障、业务数据丢失的；

（九）其它可能对保险资产造成重大损失的情形。

第七条 保险机构应当对保险资产管理重大突发事件实施分级管理。

保险机构应当根据《应急预案》有关突发事件等级划分标准，综合考虑资本实力、偿付能力、资产负债结构和风险承受程度，制定定性和定量标准，报中国保监会备案。

第八条保险机构发生保险资产管理重大突发事件后，应当根据初步预测及评估结果，及时将已经造成或者可能造成保险资产损失超过5000万元或者超过该机构总资产1‰的重大突发事件，上报中国保监会。报告突发事件的损失金额遵循孰低原则。

已经造成或者可能造成保险资产损失，金额虽未达到前款规定，但性质严重或者影响重大的重大突发事件，保险机构也应当及时上报中国保监会。

【2007.06.14 17:54】来源: 中国保监会网站

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