2011年12月中国企业年金市场报告

一、中国企业年金政策监管

发改委、财政部、人保部呼吁拓宽养老金投资渠道

养老金是否可以入市已经成为当前社会关注的焦点话题之一。在12月20日召开的“2011中国社会科学院社会保障国际论坛”上，国家发改委、财政部、人保部有关部门负责人对拓宽基本养老保险基金的投资渠道及养老金的投资运营发表了看法。

国家发改委就业和收入分配司副司长纪宁表示，我国养老金有大量结余，而物价上涨使得基金保值增值问题非常突出。虽然对于这个问题的研究，及养老金的投资运营已经有了突破性的进展，但也存在一些难点。在他看来，这些难点主要表现在如何保证基金的收入支出平衡、基金的稳定运行，以及收入分配等方面。

人保部社会保险基金监督司司长陈良表示，目前，我国养老金所面临的任务除了养老金的应收尽收外，最重要的是留存下来的钱如何实现保值增值。“今天的一块钱能够在30年以后还有一块钱的价值，这是我们工作的一个领域。”他说。在陈良看来，养老金的投资运营，首先应当有一个政策规范，要明确养老金的投资范围、运行机制，以及市场监管和法律责任等。“这些问题经过几年摸索，各方面意见和认识不断趋于一致。”陈良认为，虽然养老金的投资运营对各方来说都有益，但还是应该倾听社会上的各种不同声音，争取取得一致的看法。他强调，养老金投资股市，一定要加强公众教育，树立长期投资的理念。

财政部社会保障司副司长符金陵表示，财政部将进一步调整财政的支出结构，不断扩大养老保险事业支持力度，更好地推进养老保险事业发展。对于养老金的投资运营，符金陵表示，下一步，财政部将稳步推进基本养老保险投资运营工作，按照国务院有关精神，坚持安全第一的原则，在严格监管的前提下适当拓宽基本养老保险基金的投资渠道，实现基金保值增值。

二、中国企业年金市场需求

上海大屯能源董事会审议通过企业年金实施细则

2011年12月16日，上海大屯能源股份有限公司第四届董事会发布第十五次会议决议公告。上海大屯能源股份有限公司第四届董事会第十五次会议于2011年12月16日以通讯表决方式召开。公司应参加表决董事11人，实际参加表决董事11人。会议审议通过《关于公司企业年金实施细则的议案》，11票赞成，0票反对，0票弃权。

为建立健全多层次养老保障体系和建立长效激励机制，增强企业凝聚力，充分调动全体职工的劳动积极性和创造性，促进企业持续健康发展，根据劳动和社会保障部、国务院国资委和公司实际控制人中国中煤集团有限公司《企业年金方案》的有关规定，结合公司实际，制定《上海大屯能源股份有限公司企业年金实施细则》，本实施细则由公司董事会、公司职工代表大会讨论通过，报公司实际控制人中国中煤集团有限公司备案，自2011年1月1日起实施。

中煤能源董事会通过关于实施企业年金方案的议案

2011年12月16日，中国中煤能源股份有限公司第二届董事会发布2011年第六次会议决议公告。中国中煤能源股份有限公司(以下简称“公司”)第二届董事会2011年第六次会议通知于2011年12月5日以书面送达发出，会议于2011年12月16日在北京市朝阳区鼓楼外大街19号北京歌华开元大酒店召开。会议应到董事9名，实际出席董事9名。经与会董事一致同意，会议通过《关于实施企业年金方案的议案》，同意公司本部及部分下属企业自2011年1月1日起实施企业年金计划。

吉林森工董事会通过关于实施企业年金方案的议案

2011年12月19日，吉林森林工业股份有限公司第五届董事会发布第九次会议决议公告暨召开公司2012 年第一次临时股东大会的通知。

吉林森林工业股份有限公司(以下简称“公司”)于 2011 年12月8日以书面送达和电话方式向公司董事发出召开第五届董事会第九次会议通知，会议于 2011 年 12 月 19 日上午 9 时在森工集团五楼会议室召开。会议由董事长柏广新先生主持，应到董事11人，实到董事11人。公司监事和高级管理人员列席了会议。会议审议并全票通过了关于实施《企业年金方案》的议案

山西焦煤集团公司召开年金理事会第六次会议

12月20日，山西焦煤集团公司召开年金理事会第六次会议。山西焦煤集团公司领导金智新、张树茂、邓保平出席会议并提出要求。

山西焦煤集团公司副董事长、党委常委、总经理、山西焦煤集团公司年金理事会会长金智新指出，企业年金工作是事关民生的一件大事，是工资薪酬的补充，各单位要将好事做好。他要求，企业年金管理中心要加强管理、高效运作、抓紧整改、完善制度;要广泛宣传企业年金制度，使每位职工都能了解企业年金;在风险防范上加大工作力度，有效防控风险，实现稳健收入，为山西焦煤集团公司“十二五”发展做出积极贡献。

山西焦煤集团公司董事、总会计师、山西焦煤集团公司年金理事会副会长张树茂肯定了企业年金工作取得的成绩。他要求，企业年金管理中心在今后工作中要再接再厉，完善相应制度，使投资比例做到机制化、规范化;对托管机构进行更好的选择;加强年金宣传工作，使个人收益率通俗化。

山西焦煤集团公司党委副书记、董事、工会主席邓保平指出，企业年金制度充分体现了发展依靠职工、发展为了职工、发展成果与职工共享的原则。在下一步工作中，要扩大企业年金覆盖范围，使更多的职工享受企业发展带来的成果。

会上，企业年金管理中心相关负责人就山西焦煤集团公司企业年金管理合同的修改进行了说明。金智新代表年金理事会签订了授权委托书。会议通报了山西焦煤集团公司企业年金本合同期运行情况，审议通过了《山西焦煤企业年金管理合同续签的建议》、山西焦煤《企业年金基金投资管理合同》《企业年金基金托管合同》《企业年金基金账户管理合同》《企业年金基金管理四方流程备忘录》。

中国中铁公司：企业年金受托和账管资格花落建行

2011年11月30日，建设银行接到中国中铁股份有限公司(以下简称“中国中铁”)企业年金受托和账户管理中标通知。中国中铁隶属国务院国资委管理，为中央特大型骨干企业，是全球第二大建筑工程承包商，连续七年进入世界企业500强，2010年排名第137位。目前，中国中铁在中国企业500强中排名第9位，在中央企业排名第6位。2011年9月14日，中国中铁启动了企业年金招标工作，各家机构均纷纷展开了深度营销,市场竞争异常激烈。建行领导高度重视，集团客户部、养老金业务部密切配合，协同作战，发挥整体优势，最终获得了企业年金受托管理和账户管理两项资格。

江苏交通控股系统企业年金受托资格花落建行

近期，建设银行成功中标江苏交通控股系统企业年金基金受托管理人资格。该项目涉及存量资产规模超5亿元，年新增资产规模1亿元，为系统内一级分行层面最大的年金受托计划之一。

江苏交通控股有限公司是江苏省政府出资成立的省内资产规模最大的国资企业集团，是建行总行级重点客户。企业2006年建立了年金计划，全部员工30000余人，已参加年金员工18000多人，预计其余员工也将逐步加入年金计划。

中国邮政集团企业年金受托人资格花落国寿养老

12月19日，中国人寿养老保险股份有限公司中标中国邮政集团公司企业年金基金受托人管理资格。中国邮政集团公司是我国大型国有独资企业, 2011年跻身《财富》杂志“世界企业500强”，列全球同业第7位;主要经营国内和国际邮件寄递、报刊等出版物发行、邮政汇兑、邮政储蓄、邮政物流、邮票发行等业务，下设31家省(区、市)分支机构和中国邮政储蓄银行、中国邮政速递物流股份有限公司、中邮人寿保险股份有限公司、中国集邮总公司、中国邮政航空公司、邮政科学研究规划院等成员企业。

中国钢研科技企业年金账户管理资格花落光大银行

近日，中国光大银行企业年金业务再传佳讯，该行成功中标中国钢研科技集团有限公司企业年金基金账户管理人资格。这是光大银行2011年以来第四次中标中央企业的企业年金管理人业务资格。

中国钢研是我国冶金行业最大的综合性研究开发和高新技术产业化机构，国务院国资委直管企业。中国光大银行自2007年起就企业年金业务与中国钢研进行接洽，于近日在其企业年金管理人资格公开招标中脱颖而出。

中国医药集团总公司：企业年金托管人资格花落光大银行

2011年8月5日，光大银行再获捷报，成功中标中国医药集团总公司企业年金基金托管人资格。国药集团成立于1998年11月26日，是由中央管理的以医药科研、生产和服务贸易为主业的我国最大的医药企业集团，旗下拥有十家全资或控股子公司及国药股份、深圳一致两家上市公司。

山西尧都农村商业银行企业年金账管人资格花落光大银行

2011年4月，在光大银行总分行坚持不懈的努力下，在激烈的银行竞争中脱颖而出，成功营销山西尧都农村商业银行企业年金基金账户管理人资格。山西尧都农村商业银行是由中国银监会批准成立的山西省第一家股份制农村商业银行，由原临汾市尧都区农村信用合作联社组建而成。尧都农商行以其“立足‘三农’、服务社区、开拓城乡”的市场定位对促进农村经济快速发展、繁荣地方市场经济具有独特优势，在当地市场具备一定的影响力。

中国建筑与中国平安签署战略合作协议

11月30日，中国建筑股份有限公司(以下简称“中国建筑”)与中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”)战略合作协议签约仪式在深圳市举行。中国建筑总经理官庆、中国平安总经理任汇川出席仪式并分别致辞，对两个世界500强企业强强联手、共筑辉煌的前景给予充分的肯定。中国建筑副总裁刘锦章、中国平安副总经理曹实凡分别代表双方在协议上签字。

签约仪式前，双方领导进行了会谈。会谈中，双方介绍了各自的业务情况、近年来取得的成就以及近期发展重点;回顾了双方在建设领域和企业年金等业务领域已有的良好合作;共同表达了通过战略合作进一步在工程建设、投资、金融领域探讨最优合作模式，开展全面合作的信心和决心。

华谊集团与农行上海市分行签订战略合作协议

近日，农行上海市分行与上海华谊(集团)公司签订银企战略合作协议，农行将为华谊集团提供150亿元的意向性授信额度，并在企业融资、资金管理、投资银行、企业年金、国际业务、个人金融等领域，为华谊集团提供全面、综合性的金融服务。

上海华谊(集团)公司是由上海市政府国有资产监督管理委员会授权，通过资产重组建立的大型企业集团公司，其前身是上海市化学工业局。华谊集团年销售收入超过400亿元。

三、中国企业年金市场供给

1、银行业企业年金

工行山西吕梁分行促进企业年金业务健康发展

工行吕梁分行自2008年成功签第一单年金业务以来,经过两年多的实践与摸索,逐渐总结和形成了一套规范有效的签约启动工作机制。每成功签约一单业务总是第一时间跟进，以其精细化的服务赢得客户赢得市场，取得全省启动率第一的好成绩，促进了企业年金业务的规范健康发展。

一是做好方案报备前全程服务。随着签约客户数量不断增加，如果启动工作不能及时跟上，前期的所有努力将可能前功尽弃。为此该行将“抓启动”作为推广年金业务的中心工作，努力做到签一户启动一户，坚决避免二次营销。二是专人精细指导，快速帮助企业建计划建账。要求在受托、账户管理、信息传递时必须严格按照有关规定和相关合同约定处理，确保业务准确、及时、规范。

建行中标中国中铁公司企业年金受托和账管资格

2011年11月30日，建设银行接到中国中铁股份有限公司(以下简称“中国中铁”)企业年金受托和账户管理中标通知。中国中铁隶属国务院国资委管理，为中央特大型骨干企业，是全球第二大建筑工程承包商，连续七年进入世界企业500强，2010年排名第137位。目前，中国中铁在中国企业500强中排名第9位，在中央企业排名第6位。中国中铁是建行总行级战略性客户，长期以来与建行保持着良好的合作关系。建行对中国中铁进行了长期、持续的跟踪营销，先后为其提供了企业年金方案测算与设计，内外部报批报备材料编写等一系列年金专业咨询服务，得到了中国中铁的高度认可，为建行成功营销打下了坚实的基础。

2011年9月14日，中国中铁启动了企业年金招标工作，各家机构均纷纷展开了深度营销,市场竞争异常激烈。建行领导高度重视，集团客户部、养老金业务部密切配合，协同作战，发挥整体优势，最终获得了企业年金受托管理和账户管理两项资格，成为近三年来唯一一家中标同一大型央企年金受托人和账户管理人资格的企业年金管理机构。该项目的成功中标，是对建行企业年金服务能力的最好诠释，对建行打造企业年金服务品牌、提高市场地位，具有里程碑式的意义。

建行中标江苏交通控股系统企业年金受托资格

近期，建设银行成功中标江苏交通控股系统企业年金基金受托管理人资格。该项目涉及存量资产规模超5亿元，年新增资产规模1亿元，为系统内一级分行层面最大的年金受托计划之一。该项目中标大幅提升了建行年金业务受托市场地位，增强了年金业务营销能力，标志着建行年金业务的发展进入了一个崭新的阶段。

江苏交通控股有限公司是江苏省政府出资成立的省内资产规模最大的国资企业集团，是建行总行级重点客户。企业2006年建立了年金计划，全部员工30000余人，已参加年金员工18000多人，预计其余员工也将逐步加入年金计划。几年来建行一直将争取该客户年金业务作为头等大事，积极跟踪营销，努力寻求合作机会，此次建行及时抓住11号令出台的有利契机，迅速制定了具有针对性的服务方案力荐其理事会受托模式的变更，抢占了营销先机。该项目得到了各级领导的高度重视，总行养老金部、省分行分管行领导亲自挂帅营销、多次走访，总行、省分行、经办支行紧密联动，通过不懈的努力，建行从严峻的竞争形势中脱颖而出，成功击退国寿、太平、平安、泰康等总部领衔投标团队，中标受托管理资格，再一次诠释了建设银行上下同心，联动营销的巨大力量。

本次成功中标，不仅展示了建行企业年金业务的受托实力，赢得了同业的尊重，更重要的是为建行今后的年金工作奠定了坚实的基础，积累了宝贵的经验。

“农行国寿”举行企业年金客户恳谈会

12月13日，“农业银行、中国人寿”企业年金高端客户恳谈会在日照举行。农业银行日照分行、中国人寿山东公司相关负责人及来自全市数十家知名企业的代表参加会议。恳谈会上，农业银行日照分行、中国人寿日照分公司分别与日照润泰房地产开发公司、日照天然食品有限公司成功签约。

中国人寿有关负责人介绍，推行企业年金制度，可以吸引和留住优秀人才，提高职工退休后的收入水平。农行日照分行有关负责人表示，作为银行和保险领域服务范围覆盖面最广的大型金融机构，农业银行与中国人寿保险公司具有优势互补、资源共享的合作优势。

农行上海市分行与华谊集团签订战略合作协议

近日，农行上海市分行与上海华谊(集团)公司签订银企战略合作协议，农行将为华谊集团提供150亿元的意向性授信额度，并在企业融资、资金管理、投资银行、企业年金、国际业务、个人金融等领域，为华谊集团提供全面、综合性的金融服务。

中信银行发力养老金业务 年金增速居同业之首

随着中国进入老龄化社会步伐的不断加快，养老问题已成为目前公众重点关注的现实话题。作为养老难题的一项解决之道，社会养老范畴的重要组成部分——养老金业务近年来受到众多金融机构的重视，其不仅潜藏着巨大的经济效益、更蕴含着难以估量的社会效益。

近日，监管部门统计结果显示，中信银行2010年至今，养老金业务之一——年金业务增长速度一直位于全行业第一，成为股份制商业银行中年金业务最为强势的领头羊。据了解，自2007年正式开展年金业务以来，中信银行始终秉承“以客户为中心”的服务宗旨，致力于提供养老及薪酬福利一站式养老金综合产品及服务，不断完善产品体系和管理系统，养老金业务迅速发展，已连续三年业务规模和客户数量逐年翻番。

“三驾马车”拉动养老金业务发展

据介绍，中信银行养老金业务包括企业年金、福利计划和社保基金三大类，服务范围覆盖极广，涉及领域包括：协助企、事业单位等各类机构优化其员工养老和薪酬福利制度，提供包括年金在内的福利或激励计划的咨询、方案设计和资产托管服务;投资型养老金产品的资产托管和发售;接受国家相关机构委托进行社会保障及社会保险类资产托管。企业年金、社保基金和福利计划“三驾马车”无疑是拉动中信银行养老金业务发展的核心力量。

在企业年金业务方面，目前中信银行提供的服务主要是托管服务，从产品类型上分为单一计划和集合计划两种。服务对象包括企业员工、社会团体(组织)员工和采取企业编制的事业单位员工以及合同制的政府公务员在内的广大群体。企业年金单一计划指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划，一般适用于参加人数较多，年金缴费规模较大的企业。企业年金集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划，一般适用于年金缴费规模较小，或力求便捷建立年金制度的企业。2008年，中信银行推出了国内首个年金品牌——“信福年金”，打破了国内年金领域数年来“只见业务，不见品牌”的状态，揭开了我国年金业务品牌化、规范化、系统化运作的新篇章。“信福年金”品牌，将中信集团各子公司的年金服务进行整合，使中信集团以及中信银行年金业务迅速获得了同业认可，在市场上引起了较大反响。“信福年金”品牌自推出以来，连续三年蝉联《银行家》“中国金融营销奖”，受到客户、同业、媒体及监管机构的广泛好评。

在福利计划业务方面，中信银行根据客户需求，设计和提供“一揽子”福利计划服方案设计、项目顾问咨询和资产托管等服务，具体包括养老保障委托管理业务、医疗型福利计划、投资型养老金产品及其他薪酬激励类业务。同时，中信银行在充分满足企业需求的基础上，在充分考虑新老员工收益平衡、事业编制与企业编制收入平衡、统筹内和统筹外补充养老保险收入平衡、事业编制转制前与转制后收入平衡等条件下，根据企业自身特点提供多种福利计划方案设计和管理服务。此外，中信银行还从企业组织结构特点出发，提供灵活多变、扩展性强、应客户需求而变的账户管理结构，并根据客户风险收益要求提供投资管理人、投资产品建议及提供银行专项理财产品。

而在社保基金业务方面，中信银行的服务范围主要包括全国社会保障基金、社会保险基金和其他社保基金。目前，中信银行已托管的社保基金主要有新农保基金、住房公积金、住房维修基金、政策性住房资金、农保风险资金、基建资金、被征地农民补偿金、建筑企业职工养老保障专项资金等，体现出多元化特点。

“六大优势”提供不竭动力

中信银行在养老金业务领域取得的卓越成就得益于其依托集团优势、国际化优势、品牌优势、服务优势、专业优势以及经验优势等六大综合优势。

中信银行最大的股东——中信集团是目前中国规模最大的金融控股企业，拥有银行、证券、信托、保险、基金、资产管理、期货等门类齐全的金融业务。中信银行借助中信控股强大的金融服务平台、金融创新产品以及专业能力，为客户提供企业年金托管及全方位的福利计划方案，以满足客户的各类养老金服务需求，实现价值最大化。

中信银行外资股东西班牙BBVA银行是拉美地区最大的养老金管理公司，占据了当地养老金市场近30%的市场份额，在养老金领域具有丰富的运作经验和产品研发能力。中信银行与BBVA银行正在进行养老金业务的全面合作，利用其国际先进管理经验，为客户提供一流的养老金业务解决方案。

一直以来，中信银行坚实打造类型齐全、手段完善的养老金服务，已经形成了覆盖面广、辐射能力强的全国性服务网络，拥有全方位、多种方式的企业年金客户服务渠道，提供包括上门服务、电话外呼、直邮投递、手机短信和电子邮件、互联网、呼叫中心和分支机构柜台等多种形式的服务模式。

优质的服务离不开优秀的团队。中信银行组建了一支由主管行领导负责，集中全行专业人员的养老金业务服务团队，专职人员超过200人，位居国内股份制银行前列，其中超过60%拥有硕士以上学历和海外基金公司、托管银行工作或学习经历，专业面覆盖投资、保险、IT、人力资源管理等多个领域。

经过近几年的发展，中信银行养老金业务已经初步实现“服务体系化、客户多元化、需求市场化、产品个性化”，为来自文化、金融、钢铁、贸易、烟草、化工等各行业的近千家中央、地方大型企业提供养老金服务，且在文化、金融行业均已形成鲜明的服务特色，签约大批行业重点客户，竞争优势日益凸显。今年以来，中信银行又接连拿下全国及北京、上海等多个地区央企年金第一单，市场地位和行业影响力不断提升。

光大银行中标中国钢研科技企业年金账户管理资格

近日，中国光大银行企业年金业务再传佳讯，该行成功中标中国钢研科技集团有限公司企业年金基金账户管理人资格。这是光大银行2011年以来第四次中标中央企业的企业年金管理人业务资格。

中国钢研是我国冶金行业最大的综合性研究开发和高新技术产业化机构，国务院国资委直管企业。中国光大银行自2007年起就企业年金业务与中国钢研进行接洽，于近日在其企业年金管理人资格公开招标中脱颖而出。在签约仪式上，光大银行马腾副行长上表示，感谢中国钢研对中国光大银行企业年金业务的信任，承诺光大银行将不负中国钢研集团的期望，做好企业年金相关服务工作，为企业职工创造美好的退休生活。

【出处：中国养老金网】

“2011年12月中国企业年金市场报告”由中国社保网收集整理编辑。

本文地址：http://www.shebaodata.com/xinwen/83151.html

为了社保知识的普及、信息的传播，中国社保网欢迎您转载分享。但请注明文章出处并保留完整链接。否则我们将保留追究其版权责任的权利！