太平养老 我国企业年金专业管理的领跑者

太平养老保险股份有限公司（以下简称“太平养老”）是中国保险集团重要的成员公司，作为中国第一批企业年金法人受托管理机构，严格贯彻企业年金相关法规对受托人投资管理人的要求，以“专业、创新、合作、共赢”为经营理念，“安全、收益、服务”为经营宗旨，致力于为企业及职工提供优质的企业年金受托管理咨询和服务，创建“快乐、高品质、有尊严的退休生活”。

1、太平养老——企业年金专业管理的先行者

企业年金受托管理和投资管理是公司的唯一业务，而太平养老也是目前中国唯一的专营养老金管理机构，其他28家获得劳动和社会保障部颁发资格的企业年金基金管理机构均同时经营其他多种金融或保险业务。

太平养老致力于发展专业的受托管理和投资管理的知识和技能，以专业的精神，时刻关注客户的需求，致力于为客户提供全方位、标准统一的企业年金管理和服务，并可根据客户需要提供精算咨询等各种增值服务。

公司持续推进企业年金核心技能的发展，包括产品开发、合同设计、计划设计、精算咨询、受托管理、投资管理，并努力形成服务卓越，技术领先的差异化优势。公司企业年金的服务体系贯穿企业年金业务的整个过程，包括方案设计阶段、计划建立阶段、资金积累阶段以及退休领取阶段，除了法规要求的标准化服务之外，公司也根据市场的需要开发了多种附加服务能力，以期建立并保持行业中专业技术和服务领先的地位，树立企业年金专业管理的市场品牌。

公司的愿景是成为中国最专业、最具创新精神和拥有最大品牌影响力的企业年金综合服务商，为广大客户提供高品质、全方位的专业企业年金服务。

2、太平养老——企业年金市场的领跑者

不懈追求专业与创新的太平养老，已逐步取得了同业、客户、监管、股东的广泛认同，截至2007年1月下旬，公司签定标准企业年金合同的客户约250家，绝大多数已按照20号令和23号令的要求开始了规范的管理和投资运作，目前受托管理资产和投资管理资产合计超过22亿元。在企业年金法人受托机构和投资管理人中，客户数量和管理资产规模均处于市场领先地位。

公司在北京、上海、天津、广东、辽宁、河北、黑龙江、江苏、浙江、山东、青岛、江西、海南、河南等地都创下了多个企业年金第一单的记录，客户广泛地分布在保险、银行、证券、电力、烟草、煤矿、电子、航空、外贸、建筑、宾馆、化工、交通运输、医药、科研教育等多种行业。目前已经与多家中央所属企业签署了受托管理合同，且基金已经开始正常的管理和投资运作。同时我公司也与北京、上海、重庆等地的中外合资企业签署了标准企业年金合同。

太平养老也是最早进行社保补充养老保险向企业年金管理模式转移的公司，早在2004年8月份，太平人寿与筹建中的太平养老一起，在劳动和社会保障部、中国保监会、辽宁省政府等政府部门的支持下，正式在辽宁省进行企业年金试点，成功地对辽宁省直企业的补充养老保险业务进行转移，按企业年金的管理规定进行规范管理。

3、太平养老——企业年金诚信服务的实践者

企业年金在中国是新生事物，又关系着千百万受益人的退休金的安全和增值。法人受托机构只有充分尽到最大诚信的义务，才能真正代表和保护委托人及受益人利益。太平养老作为首批获准的法人受托机构，严格秉持诚信、正直的文化理念，真正从委托人的角度考虑如何提供高质量的企业年金管理服务，以委托人及受益人的利益为原则处理企业年金基金管理事务。

太平养老已经形成了比较完整的企业年金合同体系，包括委托人与受托人之间的受托管理合同，也包括受托人与其他企业年金管理机构之间的委托合同。上述企业年金合同文本，均严格依照法律法规的规定，充分考虑委托人和受益人的利益而拟定。在实际与客户洽谈合同的过程中，公司也充分吸收客户的意愿，尽可能地落实到具体的合同文本中。目前客户对太平养老的合同文本认可度很高，很少提出不同的修改意见。在向劳动保障行政部门报备的过程中，也得到政府部门的认可，可以很顺利地获得计划登记批复函。

在风险控制方面，公司成立了风险控制委员会，制定了相应的工作规程，下发了风险管理控制制度、风险管理指引、内部稽核制度、风险监控指标管理制度、危机事件报告制度和处理流程等文件，这一系列制度建立了企业年金安全稳健管理的基石。太平养老既是法人受托机构，也是企业年金投资管理人，在内部建立了严格的防火墙，确保受托管理和投资管理的人员、系统、场地严格独立。同时，由于信托法规要求受托人要对其他管理机构的行为承担连带责任，太平养老集受托人和投资管理人为一体，实际上更有利于对客户利益的保护。

由于受托人在企业年金治理结构中所处的核心地位，受托人的职责要求法人受托机构必须对外部的其他管理人进行监督。为了有效履行这一职能，太平养老依据相关法规与外部管理机构建立了标准的运作衔接流程，并将往来的数据和文件均纳入IT系统统一管理和核查，及时发现问题和错误并在第一时间纠正，确保委托人和受益人的利益。

4、太平养老——2+2整体管理和服务模式的创新者和倡导者

企业年金业务的决策周期长、服务周期更长，要一直延伸到受益人退休甚至退休以后很多年，所以高效的管理模式和卓越的服务体系是太平养老受托能力建设的重要组成部分。在企业年金发展的初期阶段，很多客户对企业年金的认识还不够全面，在面对企业年金管理机构的时候常常感到不知所从：托管人介绍托管服务的内容，账户管理人介绍账管服务的内容，投资管理人介绍投资管理的内容，客户就像盲人摸象，听了很多企业年金的介绍，却无法形成对企业年金管理的整体概念。

客户在建立企业年金计划时往往选择了很多管理机构，形成很复杂的管理模式，选定各种管理机构后还要协调他们之间的关系，甚至整合他们各自的IT系统，很多签了约的企业年金计划就是由于协调成本太大、流程太繁琐，而迟迟不能启动，令企业和各方都苦不堪言。

太平养老充分认识到客户和管理机构面临的困境，通过整合相关管理机构的服务流程和体系，形成面向客户的整体管理模式和统一服务体系，使企业年金这个看起来很复杂的事情在客户那里变得很简单。按照监管部门的规定，一个完整的年金计划需要四方的参与，其中最关键的一点就是托管人和投资管理人不能兼容；而从风险控制角度，受托人和托管人也不应兼容。对客户来说，最简单和直观的方式，就是这两个机构能够设立一个完整的年金计划。为此，太平养老积极与各方联手，特别是与工行、交行、光大银行以及招行推出了“2＋2”模式，即太平养老做年金计划的受托人和投资管理人，银行做托管人和账户管理人。

2加2到底意味着什么？打个比方，企业的年金理事会或单一的法人受托，通过招标等方式，将四种角色分别由4家或更多的金融机构来分别担任，就象一个人（有的还不是专业技师）想拥有一辆车，却买了不同品牌甚至不同型号的汽车零部件，自己来组装汽车，难度可想而知；而太平养老推出的“智”系车,交了钱，加上油开了就走，且既有不同品牌，太平工行智信、太平交银智诚、太平光大智恒、太平招行智先，也有不同的级别，“避险投资组合”、“稳健投资组合”、“积极投资组合”。

在2+2模式中，太平养老与合作银行严格按照法律法规的要求，整合后台服务流程，将太平养老的IT系统与银行的账户管理系统和托管系统相对接，形成整体的管理模式和标准的服务程序，再面向企业做个性化的企业年金方案设计。通过紧密整合的后台运营服务系统，客户感觉到原本看起来很复杂的企业年金计划变得非常方便，大大减轻了客户的事务性负担和人力成本，提高了整体服务的效率和可靠性，获得客户热烈的欢迎。

太平养老以“专业与创新”为基础，抓住“合作与共赢”的天性，开创了企业年金全新的运营模式，推动了市场的健康快速发展。

5、太平养老——卓越的企业年金投资管理人

太平养老获得企业年金投资管理人资格后，立刻构筑了专门的投资决策、组合管理、风险控制、估值核算、沟通服务体系，建立了由众多优秀的基金经理组成的投资管理中心。

太平养老自2006年9月12日根据《企业年金基金管理试行办法》等相关法规，开始了正式标准化的投资管理运作。自公司开始企业年金基金投资管理运作以来，在严格遵守法规，严格控制风险的前提下，取得了良好的投资业绩。

企业年金投资回报全面超越行业及指数同期回报率：

2006年9月12日至2007年1月19日，太平养老标准化运作的企业年金基金股票投资回报为173.35%，同期限的开放式股票基金加权平均投资回报率为62.13%，沪深300指数的投资回报率为78.98%，上证A股指数的投资回报率为69.09%。企业年金基金汇总投资回报率为20.74%，而具有类似特点的同期全部开放式债券基金投资回报率为4.87%。

2007年01月29日 来源：搜狐理财(责任编辑：聂晶)

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