移交大限将至 机构拼抢地方年金

“能够接盘各地原社保机构经办的企业年金存量业务，对于打开当地的企业年金市场无疑有重要意义，不过以目前进度来看，我们的机会很少。”11月28日，金瑞（化名）无奈地告诉记者。

金瑞是上海一家金融机构企业年金部门的市场经理，近几个月他频繁地往返武汉，因为那里正在进行一场存量企业年金的招标活动。按照劳动和社会保障部要求，各地原社保机构经办和企业自管的企业年金，在今年年底前都要移交给有资质资格的机构管理。在湖北省，整体需要移交的则达到50亿元，其中包括社保经办的存量年金规模2.6亿元。这吸引了大批获得企业年金管理资格的机构前来参与投标，金瑞所在的金融机构就是其中之一。

12月中旬，湖北省首批2.6亿元存量企业年金的招标结果就将公布。虽然在刚刚结束的第二批企业年金选秀中，金瑞所在的机构又增加了一个资格，但在湖北的项目中金瑞已被受托人告知出局。

争抢存量年金

金瑞的遭遇或许是不少刚刚新获批企业年金管理资格机构面临的共同问题。

由于各地都在争取年底前完成企业年金整体移交，而从公布项目到挑选受托人，再到地方监管部门报备，以及方案的最后敲定都要花费大量的时间，因此各地普遍在去年或者今年上半年就已经启动了相关工作。

记者了解到，不少金融机构为了“营销”当地主管部门，几乎每家金融机构在每个重要省市都要举办研讨会或者推介会等活动来培育市场，比如在湖北市场，今年就有浦发银行、新华保险、平安养老等机构举办了数十场企业年金专场活动。不过在高成本推介后，刚拿到资格的第二批获得企业管理资格的机构显然赶了趟儿晚集。

记者了解到，没赶上趟儿的除了那些完全没有拿到任何企业年金移交项目的机构外，也包括部分已经参与了地方企业年金移交、但当时自己所获得年金管理资格有限的机构。

“我们在一些前期的方案投标中，曾试图出具过未来可能获取资格后的可行性方案，虽然我们已经具备了相关人力和管理的实力，但效果并不好。”招商银行企业年金管理中心的一位人士表示。

据了解，由于各地的情况和进度不同，比如深圳社保机构的存量年金早在去年年底就整体移交给了平安养老和招商银行，而上海的150亿元存量规模则还要看已经获得账户管理人、受托人和投资管理人的三个管理资格之后的长江养老保险公司能否在12月份尽快拿出方案。因此部分省市可能仍然会出现推迟移交的情况，特别是企业自管的存量年金部分。仍以上述湖北市场为例，企业自管的存量资金大大超过了社保机构经办的存量规模，而移交的最后期限也延迟到明年上半年。这都将给获得企业年金资格的机构充分竞争的机会。

垄断模式还是集中优势？

金瑞告诉记者，该机构在此次湖北社保机构的移交项目中无斩获的原因，除了自身资格比较少外，还因为“向当地主管部门推介完之后，还要‘营销’同行的受托人”。

根据《企业年金管理暂行办法》，受托人有权利选择其他三个机构。而当前业内通常的做法是，受托人一般会优先选择固定的关联主体或者合作伙伴。

“这种情况估计在‘3+1’（即一家机构同时承担三种资格，另一机构承担另一资格）模式后会更加明显。”金瑞说。记者了解到，比如工行目前已经有账户管理、托管和受托人三个资格，而工银瑞信资金第二批也获得了投资管理资格，因此可以预见以后市场上出现如工行系、中信系、招行系企业年金项目会比较常见。

这也是第二批企业年金管理资格公布后，企业年金模式由“2+2”向“3+1”转变过程中，业内再次争议的话题。比如受托人是否可以同时承担投资管理人资格。“这相当于资金在左手和右手之间来回，很容易产生风险。”华宝信托的一位高层表示。

2007年12月01日 23:49 中国经营报       记者：徐永

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