交通银行独特优势领跑岛城企业年金

——访交通银行资产托管部总经理张烈军

交通银行作为第一批同时获得两项企业年金管理资格的商业银行，在企业年金业务领域积累了丰富的经验，目前，成都、珠海和南昌等城市的原有企业年金整体移交就是由交通银行承担其账户管理和托管服务。此次交行管理和托管的青岛市原有企业年金涉及1601户单位，13006名职工，8400万元原有企业年金基金资产的账户管理和资金托管工作。再次证明了该行企业年金业务管理和运营实力。
在我市原有企业年金移交签约仪式之前，本报记者独家专访了交通银行资产托管部总经理张烈军先生。
记者：交通银行能够脱颖而出，成为青岛市原有企业年金的账户管理人和托管人，是对交通银行企业年金管理和运作实力的再一次证明，对此，您有何感想？
张烈军：我们非常感谢青岛市政府对交通银行企业年金业务规范管理和运营经验的信任，我们将组织最富经验的总分行联合专项服务组，做好青岛市原有企业年金涉及1601户单位，13006名职工，8400万元原有企业年金基金资产的账户管理和资金托管工作。同时在做好上述工作的基础上，全力配合各家移交企业做好标准化年金运营的推广工作，以我们的规范服务和专业经验，为广大青岛市民谋求更幸福的退休生活。
记者：您能不能介绍一下，交行在承接青岛市1601户单位13006名职工企业年金上，有哪些具体的工作要做？
张烈军：交通银行非常重视青岛市原有企业年金的移交工作，我们会选派足够的人力参与到此次移交工作中。交通银行与太平养老在企业年金业务领域的合作也是深入而广泛的，太平交银的“2+2”模式运营配合的非常默契，这些都为本次移交工作的顺利开展奠定了良好的基础。
在整体移交方面，交行承接了成都、珠海、南昌、吉林、上饶等地的整体移交，在该领域的业务开展中积累了大量的经验，为政府部门顺利移交，为企业单位顺利开展新的年金计划作出了积极的探索，积累了有益的实践经验。
在账户管理方面，我们将协同受托人完成数据清理、数据采集到上线运行等一系列工作，确保整体移交顺利进行。在日常账户管理中，我行除了提供规范的基本服务，还可以为青岛市原有社保整体移交提供专署的特色服务，为企业提供包括咨询、培训等的增值服务。在资金托管方面，我们将按照严格的内控制度，完成资产保管、资金清算、会计核算、估值、投资监督等一系列职责，以确保企业年金基金资产的安全，同时为青岛市原有社保整体移交提供专署的咨询、培训、投资绩效评估等增值服务。
记者：您能不能介绍一下交通银行企业年金业务发展历程以及在企业年金管理上具有哪些竞争优势？
张烈军：交通银行是2005年8月第一批同时获得企业年金托管和账户管理双资格的四家银行之一，运行几年来，交行在年金业务领域积累了丰富的大客户服务经验，在原有补充养老保险存量转移及市场化运作方面也是走在了业界前列，目前在企业年金业务方面形成了独特的竞争优势：

二十年养老金管理经验。交通银行自1986年开始管理香港的公积金（即养老金）业务，有着二十余年的账户管理和托管经验；交通银行作为惟一一家中资银行，获得了香港政府颁发的强积金管理资格，已经为近万家香港企业提供强积金账户管理服务，积累了丰富的账户管理经验。交通银行企业年金账户管理业务正是基于上述经验基础上发展起来的。

领先的账户管理系统。交通银行企业年金账户管理系统是集合了港交行和汇丰银行的强积金账户管理经验，是国内真正意义上集企业年金和其它福利计划于一身的“大账户”管理系统。系统安全度高、功能强大、性能灵活、兼容性强、运行效率高。
成熟的大客户服务经验。截至目前，交通银行已经与800多家企业签订企业年金托管和账户管理合作协议，目前托管企业年金资产达百亿元，账户管理规模达到80万户。客户包括全国五大发电集团中的大唐集团、华电集团，行业内非常具有影响力的青岛海尔、海信集团、南方航空、清华同方、云南铜业等，遍布电力、航空、交通运输、制造业、高科技技术、金融服务业等众多行业。全国第一家开展市场化年金运作的金融机构——华夏银行，作为同行也选择了我们作为其年金合作伙伴。
丰富的养老金托管经验。交通银行是全国社会保障基金的最大托管银行。2002年交通银行凭借良好的声誉、优质规范的服务在全国社会保障基金托管行招标中以排名第一的成绩胜出，成为全国社保基金首批两家托管行之一，交行的托管服务取得了全国社保理事会的高度认可，2005年，交通银行又成为全国社保基金自营资产的惟一托管行。
托管品种齐全。目前交通银行托管了公募基金、社保基金、企业年金、QFII、保险资产、信托资产、准QDII、准QFII等几乎所有托管品种，是国内目前托管品种最丰富、最全面的托管银行。说明交通银行在托管业务领域具有敏锐的市场嗅觉，得到了监管层的认可。同时在开展以上各类业务的过程当中，交通银行积累了丰富的经验。
记者：交通银行在企业年金管理方面具有强大的优势，那么，二十年来该行在企业年金管理上取得了哪些成绩？
张烈军：交通银行一直把创新作为托管业务发展的生命线，多年来创造了多项业内第一。
1999年交通银行提出老基金清理规范方案，并成功地清理了浙江5只基金和江苏1只基金，使它们重新筹建上市并顺利扩募，成为第一家成功完成多基金、跨区域的老基金清理的典范，受到了业界的赞扬。
2001年，交通银行成功代理发行并托管了国内第一只开放式基金：华安创新基金，继而有相继托管了第一只纯债券基金：华夏债券基金，第一只伞型基金：湘财合丰行业系列基金。
2002年底，交通银行成为全国社保基金首批托管人之一。目前，交通银行托管了全国社保基金委托资产的22个组合，约占全部委托资产总额的2/3。
2005年4月，交通银行被汇丰银行选为亚洲债券二期（ABF2）中国子基金（准QFII）的次托管人。
2005年4月，交通银行按照《关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知》要求，率先托管信托资产。
2006年6月，交通银行成为国内首家产业投资基金——渤海产业投资基金的托管人。
记者：被交行承接的原有企业年金职工，今后如何查询自己的企业年金账户？
张烈军：交通银行将为承接的13006名企业年金职工，提供周到贴心的信息服务。交通银行目前设立了电话银行、网上银行、多媒体自助终端、电子邮件、账单寄送、手机短信、客户服务系统等七大服务渠道，为公司及广大员工提供任何时间、任何地点的年金账户信息查询服务。
记者：企业年金是企业职工的养老钱，企业年金的安全性是企业管理者和职工最为关心的问题，交通银行如何控制风险，保证职工养老钱的安全？
张烈军：交通银行具有良好的风险控制能力，截至目前，我们在企业年金业务运作中实现了零差错。交通银行资产托管部通过各业务部门的内部自我监控和内控制度部风险监控的全面风险管理监督机制，并辅之以录音监控系统、录像监控系统、电子门禁系统，来实现和强化内部管理，规范托管业务运作，保障规章制度的有效执行，全面规避、防范和化解托管业务的各类风险，确保客户资产的完整和安全。在完善的制度和监督流程的保障下，交通银行托管业务运作九年来，保持了零差错的纪录。我们有信心、有能力也将尽最大努力为企业职工管理好这笔钱。

2007-11-30青岛财经日报

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