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绝对收益养老基金首现江湖

 字体时间:2013-04-25来源:每日经济新闻 中国社保网编辑:社保网-夏宇
【导读】:市场上首只追求绝对收益的养老基金混基将于4月25日通过中国银行、海富通基金等渠道正式发行。业内人士指出,绝对收益养老基金的出现,意味着我国向成熟的养老理财方式又迈进一步。

市场上首只追求绝对收益的养老基金混基将于4月25日通过中国银行、海富通基金等渠道正式发行。与市场上已有的养老基金不同,该基金通过坚持灵活的资产配置,在严格控制下跌风险的基础上,积极把握股市投资机会,确保资产的保值增值,全面追求绝对收益,为投资者提供稳健的养老理财工具。业内人士指出,绝对收益养老基金 “首现江湖”,意味着我国向成熟的养老理财方式又迈进一步。

全方位多角度追求绝对收益

资料显示,海富通养老收益混基对股票投资占基金资产的比例为0~95%,对于债券等固定收益资产配置可从5%提升至100%,突破常见混合型基金限制,比例高度灵活,且投资范围空间宽阔,中小企业私募债、股指期货等新兴品种均囊括其中。该基金通过全方位多角度的投资策略,追求绝对收益,满足养老理财对于安全、可持续、抗通胀等需求。

具体来看,基金将适度利用债券杠杆策略,通过债券回购融入资金,寻求高于资金成本的投资收益,获取尽可能大的安全垫,在此基础上逐步加大股票的投资比例。权益类仓位控制也与传统相对收益产品有明显区别,通过预期上涨的幅度、预期下跌的幅度、上涨的概率三大指标进行控制,个股方面选择稳定收益的高安全边际型股票作为核心。与此同时,基金更全程监控风险,实施严格的止盈止损策略及时锁定已实现收益和控制下跌风险,将相对收益转化为实现收益。

绝对收益养老迈向成熟市场

事实上,我国养老基金极其稀缺。Wind数据显示,截至4月22日,目前市场上已成立的1658只基金中,仅有1只在名称中明确提出“养老”概念。而在养老机制最为成熟的美国,养老基金已十分普遍。美国大众最为普遍的理财方式是购买共同基金,而由于美国养老金享有免税权,很多参加养老金计划的员工都选择用养老金投资共同基金。随着我国老龄化问题凸显,养老理财需“趁早规划”。理财专家建议,目前我国基金行业发展正逐步成熟、产品结构日趋完善,在中国经济处于结构大转型的背景下,投资基金不失为长期战胜通胀的理想选择,投资者可配置适当比例的基金资产搭建养老组合。

值得注意的是,目前市场已有的养老基金偏重投资固定收益类资产,结构更类似于普通偏债混基。相比而言,海外成熟的养老基金主要采用生命周期基金形式或采用保本策略,虽然国内还没有此类养老基金出现,但海富通养老收益混基通过采用灵活策略、严格控制下跌风险来追求绝对收益,有望成为良好的养老理财选择,我国向着海外成熟的养老理财方式又迈进了一步。

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