2013年1月中国企业年金市场报告

一、中国企业年金政策监管

人社部：将鼓励企业为职工建立年金优惠政策

近日人社部举办新闻发布会介绍去年工作情况，发言人尹成基称，为了使劳动者在退休之后有更好的保障，我们建立的是多层次的养老保障体系。企业年金以前叫补充养老保险，是这个多层次保障体系的一个重要组成部分。

近几年，我们推进企业年金计划的建立和基金的保值增值，实行了市场化的管理。去年我们又进一步推进企业年金集合计划的实施，也就是说一些中小企业可以联合搞一个计划。对于企业年金的税收优惠政策，这个是有规定的，企业缴费的那部分可以在成本中列支，也就是免税的。个人缴费这部分，我们也在研究免税政策，下一步我们将研究制定一些鼓励用人单位特别是企业，为职工建立年金优惠政策。

上海税延养老保险试点胎动 企业年金或暂缓参与

“2012年加大与财政、税务等部门及上海市政府的沟通协调力度，初步确定了税延试点方案。”1月24日召开的2013年全国保险监管工作会议上，保监会主席项俊波的一席话再度点燃个人税收递延型养老保险即将试点的期望。

多位保险业内人士表示，税延试点需要上海市政府、保监会、国家税务总局、财政部、人社部等在内的多个部门推动，目前各方已达成初步一致意见。

“据悉，在财政部组织的讨论中，人社部对于企业年金税收优惠的比例并不认同。有保险业人士指出，有关方面可能认为，企业年金属于养老保险体系第二支柱，重要性不言而喻，300元的税优额度太少，希望加大额度或另行推出。”

根据此前提交至财政部的方案，个人税延养老保险试点缴费限额为每月1000元，其中700元用于个人养老保险免税，300元用于企业年金免税。

目前形成的大致意见是，企业年金暂不参与上海税延养老保险试点。相关部门也在考虑企业年金个人缴费部分税收优惠政策。至于个人免税额度是沿用之前方案的700元还是1000元，尚不确定。不过，截至目前，保监会未就此问题给予答复。

二、中国企业年金市场需求

镇巴县信用联社与农行签约企业年金托管业务

2012年12月16日，农业银行镇巴县支行与镇巴信用联社成功签署企业年金合作协议，农行镇巴县支行成功取得镇巴县信用联社企业年金基金托管业务资格，首笔托管基金400多万元资金于2013年1月5日顺利入账，这标志着农行镇巴支行营销战圆满收官，为农行汉中农行托管业务发展再添色彩。

中国能建集团与太平养老签约企业年金业务

2012年12月25日，太平养老与中国能源建设集团有限公司(简称“中国能建”)企业年金合同签约仪式在北京成功举行。中国能建集团副总经理张羡崇、副总会计师陈关中以及主要部门领导，集团总经理助理、太平养老董事长郑常勇出席签约仪式。

中国化工集团企业年金账管和托管资格花落建行

中国化工集团公司企业年金管委会各评委对建行年金服务方案中专职的服务团队、高效的项目推进、个性化的年金服务、丰富的增值服务产生了浓厚的兴趣，并基于对建行各项金融服务的肯定，最终确定建行承担账户管理和托管双资格。

中国银联企业年金更换管理人

1月4日，建行喜获中国银联股份有限公司企业年金受托人资格。中国银联此次企业年金更换管理人招标，具有竞争激烈、已有受托运营史、服务要求极高等特点。其年金计划涉及资金3亿元，覆盖全国32个省市。建行竞争对手包括保险系的国寿养老、平安养老、太平养老和长江养老，银行系的工商银行和招商银行，涵盖了企业年金市场的受托主流机构。1月30日，长江养老正式获得中国银联企业年金基金投资管理人资格。

上海铁路局企业年金投资管理人花落长江养老

1月28日，长江养老成功获得铁道部上海铁路局企业年金基金投资管理人资格。上海铁路局是铁道部直接管理的特大型国有独资企业，约有员工17万人。

三、中国企业年金市场供给

1、银行业企业年金

工商银行养老金管理规模持续稳定增长

近年来，随着我国人口老龄化进程的加快，企业年金、个人商业养老保险等补充性养老产品快速发展，不仅为基本养老保险制度提供了有力补充，也为商业银行的养老金业务带来了广阔的发展空间。作为国内最早提供养老金服务的商业银行之一，2012年中国工商银行持续改进和完善对社会养老服务产业的金融服务，养老金业务保持了强劲发展的势头。截至2012年末，工行管理的养老金个人账户已达1167 万户，成为国内首家管理养老金个人账户超过千万户的银行;受托管理的养老金基金规模已达 512亿元，托管养老金基金 2293亿元，均稳居国内同业首位。

据介绍，依托综合化经营优势，工行不断完善专业化、综合化养老金服务体系，目前的养老金服务范围已从企业年金拓展到了社保基金、企事业单位综合养老保障基金、个人养老基金等诸多领域，服务对象也从企业客户拓展到政府机构、事业单位、社会法人团体及个人客户，服务内容则包括受托管理、账户管理、基金托管、管理顾问、投资理财、权益信息管理、信息存储与查询和代理服务等，涵盖了我国养老保障体系的各个方面，能够满足各类养老金客户的多样化需求。

工行是国内最早获得企业年金基金账户管理人和托管人资格的商业银行，随后又获得企业年金法人受托资格，加上其控股的工银瑞信基金管理公司拥有的企业年金基金投资管理资格，拥有企业年金业务的“全牌照”，为养老金业务的发展奠定了坚实的基础。

为更好地服务客户，工行不断创新优化产品，着力提升养老金服务能力和水平。针对各类企事业单位在养老、医疗等领域的福利及薪酬计划服务需求，工行于2011年推出了“如意人生”福利计划产品，将员工福利计划信息管理和银行理财结合在一起，具有适用范围广泛、流程手续简单、运作安全透明、投资收益稳定等特点，适应了各类企事业单位对员工福利基金管理的需求。而针对中小企业资金规模小、专业人员缺乏、单独建立年金计划成本高等实际困难，工商银行专门推出了“如意养老”企业年金集合计划服务，通过简便的工作程序、标准的运作流程、规范的管理模式及多样化的投资产品，较好地解决了中小企业建立企业年金制度过程中遇到的困难，使广大中小企业及其职工能够享受到安全、便捷、专业的年金管理服务。目前，工商银行“如意养老”企业年金服务品牌已先后推出“如意养老1号”、“如意养老2号”、“如意养老3号”三款标准化年金产品，目前受托管理基金达 18.77亿元，为百万名中小企业员工提供了养老金服务。

建行中标中国银联企业年金受托人资格

1月4日，建行喜获中国银联股份有限公司企业年金受托人资格，此次中标也是今年企业年金业务的首单。中国银联此次企业年金更换管理人招标，具有竞争激烈、已有受托运营史、服务要求极高等特点。其年金计划涉及资金3亿元，覆盖全国32个省市。竞争对手包括保险系的国寿养老、平安养老、太平养老和长江养老，银行系的工商银行和招商银行，涵盖了企业年金市场的受托主流机构。

建行中标中国化工集团企业年金账管和托管资格

在近日落幕的中国化工集团公司企业年金资格的激烈争夺中，建行一举获得该集团企业年金账户管理人和托管人双资格。中国化工企业年金管委会各评委对建行年金服务方案中专职的服务团队、高效的项目推进、个性化的年金服务、丰富的增值服务产生了浓厚的兴趣，并基于对建行各项金融服务的肯定，最终确定建行承担账户管理和托管双资格。

建设银行承德分行积极营销企业年金业务

今年以来，建设银行承德分行高度重视企业年金市场拓展，将该业务作为一把手工程抓好落实。该分行加强市场调研梳理，明确营销重点区域、重点行业与重点客户，帮助各支行有的放矢开展营销。他们加强与合作机构的沟通联系，增强营销合力。

农行镇巴县支行签约信用联社企业年金托管业务

日前，农行镇巴县支行成功取得镇巴县信用联社企业年金基金托管业务资格，首笔托管基金400多万元资金于2013年1月5日顺利入账，这标志着农行镇巴支行营销战圆满收官，为农行汉中农行托管业务发展再添色彩。

在该项业务的营销中，农行镇巴县支行迎难而上，以狭路相逢勇者的胆识和气魄最终取得了圆满胜利，于2012年12月16日与镇巴信用联社成功签署企业年金合作协议，首笔托管基金已成功划入其年金账户。该行成功营销此笔业务不仅为农行汉中分行托管业务树立了榜样，也为夺取2013年“春天行动开门红”吹响了号角。

光大银行连续四年蝉联“最佳企业年金服务奖”

2012年，由《首席财务官》杂志主办的“2012年中国企业金融创新论坛暨第六届中国CFO最信赖银行评选颁奖盛典”上，光大银行再次荣获“最佳企业年金服务奖”。

自2009年该奖项首次设立以来，该行已经连续四年蝉联 “最佳企业年金服务奖”，使得该行其品牌影响力和美誉度得以进一步提升和传播。

作为2005年8月首批获得劳动部批准的企业年金账户管理人和托管人双资格的机构，中国光大银行养老金管理中心一直秉承以推动我国企业年金市场健康发展、提高企业职工退休生活水平为己任，在积极提升年金领域专业管理服务的同时，累积了丰富的运营经验，建成了专业化的管理团队，形成了良好的市场品牌和行业优势。

据悉，该行自2009年首家获得“最佳企业年金服务奖”以来，一直持续不断的在全行范围内推进“养老金卓越客户体验计划”，通过三年多的持续服务和体验完善，已经圆满完成了“倾听2010、升华2011、体验2012”三年卓越客户体验计划，也成功的为2012年“最佳企业年金服务奖”递交了一份满意的答卷。

该行相关负责人表示，“获得社会和客户的认可是对我们工作最大的鼓励”，未来将进一步强化服务意识，创新服务方式，时刻关注业务变化，及时把握和满足客户需求，为养老金客户提供更加安全、高效、便捷、贴心的产品和服务。

2、保险业企业年金

2012年养老保险公司企业年金业务情况表

注：1、企业年金缴费、受托管理资产、投资管理资产的统计口径见表1。

2、以上数据来源于各养老保险公司报送保监会统计报表数据，未经审计，目前统计频度暂为季度报。

【出处：中国保监会】

太平养老管理企业年金资产已超500亿元

截止2012年12月31日，太平养老企业年金累计管理资产规模合计已超过500亿元。

太平养老一贯坚持“用心经营，诚信服务”的经营理念，多年来在受托和投资服务中深入耕耘，不断向养老保障委托管理等创新领域拓展，并依托中国太平保险集团的多元金融服务平台，为广大客户提供包括企业年金和员工福利保障计划在内的综合保险和金融服务方案。为践行“客户至上”的服务理念，太平养老首创网上年金服务，坚持举办客户服务节等活动，致力于持续提升客户的感受度与满意度。

2013年，太平养老必将积极响应党中央关于改善民生和创新社会管理的号召，紧密围绕中国太平保险集团“三年再造一个新太平”的战略目标，继续秉承“客户至上”的服务理念，为每一位客户持续创造价值，为社会保障事业做出更大贡献。

太平养老签约中国能建集团企业年金业务

2012年12月25日，太平养老与中国能源建设集团有限公司(简称“中国能建”)企业年金合同签约仪式在北京成功举行。中国能建集团副总经理张羡崇、副总会计师陈关中以及主要部门领导，集团总经理助理、太平养老董事长郑常勇出席签约仪式。

一直以来，中国能建企业年金项目被列为太平养老的重点项目，集团高度关注和支持，太平养老总公司和北京分公司积极联动，确保了本项目顺利成功签约。签约仪式开始前，郑常勇总经理助理与中国能建张羡崇副总经理进行了亲切会晤。郑常勇表达了中国太平愿与中国能建开展全方位、多领域、深层次战略合作的良好愿望，也得到了中国能建方面的积极响应。

长江养老成功中标上海铁路局企业年金投资管理人

1月28日，长江养老成功获得铁道部上海铁路局企业年金基金投资管理人资格。上海铁路局是铁道部直接管理的特大型国有独资企业，约有员工17万人。长江养老凭借专业的企业年金投资管理能力、优秀的投资业绩和主动用心的服务,获得了客户的认可，选择和托付。

长江养老将在全面履行投资管理人管理职责的基础上，根据铁路行业企业的具体需求，提供专业、优质、便捷、安全的年金管理服务，并以稳健的资产配置和正确的投资策略，为铁路行业广大员工年金基金的保值增值做出积极的贡献。

长江养老成功入选中国银联企业年金投资管理人

1月30日，长江养老正式获得中国银联企业年金基金投资管理人资格。

中国银联是一家在我国银行卡产业具有核心和枢纽地位，在金融行业具有举足轻重影响力的大型金融机构。长江养老能够入选成为其投资管理人之一，是长江养老丰富的企业年金管理经验，专业的服务能力和实力获得来自行业、市场和客户的又一次肯定和嘉奖。

作为一家具有较高社会公信力和责任意识的公司，长江养老将不断聚焦客户价值的提升和坚持“长期稳定、安全第一”的养老金投资管理理念，继续以敬业的精神、审慎的管理、专业的服务和良好的工作业绩，为中国银联以及金融行业企业员工提供高品质的养老保障服务，为中国金融企业的年金管理工作做出更大贡献。

【出处：中国养老金网】

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