国泰基金：年金业务应放眼长远精耕细作

——国泰基金副总经理陈甦

国泰基金近期获得了第二批企业年金投资管理人资格，面对前景广阔但竞争激烈的企业年金市场，公司副总经理陈甦在接受记者采访时表示，企业年金业务的开展无论对于企业还是社会都有着重要意义，应当以长远眼光看待这一业务的开展，夯实市场基础，建立起稳健而有序的发展格局。

“将市场培育放在第一位”

自企业年金业务开展以来，企业年金市场的竞争总体是健康和良性的，但偶尔也会出现包括价格战在内的一些“不稳定因素”。对此，陈甦认为，作为一家刚刚获得投资管理人资格的基金公司，面对着中国潜力巨大亟待发展的企业年金市场，首先要做的是市场的培育与开拓，而非急于抢夺市场分额。

她表示，从企业年金发展的宏观角度来说，年金业务的发展对于应对中国社会老龄化、保持企业人才队伍稳定、提高人民生活水平、扩大内需乃至于维护社会持续稳定都有着重要意义，但是从实际情况来看，目前大部分企业尚未建立起相应的企业年金制度，这一方面是由于包括税收在内的相关制度尚待完善，另一方面也是由于不少企业缺乏对企业年金制度的认识，同时也缺少建立相关制度的经验和能力。“虽然我们只是投资管理人，但我们有义务也有能力向企业介绍企业年金的相关知识，帮助企业建立起相应的年金制度。”陈甦对记者说。

她认为，将市场培育放在年金业务发展首位，不但对普及年金知识、拓展年金市场有帮助，对于公司自身培育客户资源，打下坚实的客户基础也有很大好处。陈甦介绍说：“在股东的支持下，公司企业年金目前的重点是把普及年金知识与开拓市场结合起来做，通过为企业做咨询或直接帮助企业建立年金计划等方式，尽可能延长服务链，在这个过程中去发现和培育一些目标客户，除了现场推介等形式以来，还会与相关媒体合作开办投资者教育的专栏，同时与包括监管部门、大型企业的年金中心、地方社保在内的合作伙伴一起，深入企业内部开展投资者教育活动。”

“市场广阔但需精耕细作”

据陈甦介绍，随着年金制度的规范化，目前国内地方年金正在慢慢进行移交，存量大约有1200亿，已经移交的大约有900亿，明年还有300亿左右将要移交，同时不少央企也准备制订年金计划，年金市场前景十分广阔。

她表示，作为第二批企业年金投资管理人，公司深知年金市场前景广阔但竞争激烈，因此制订了“从品牌开始，从点到量精耕细作”的发展战略。对于在中长期内成为年金市场的有力参与者，公司方面还是非常有信心的。

据介绍，国泰基金在社保资金投资管理方面已经有3年多的经验，而企业年金从资金性质和风险偏好上与社保资金有很多相似之处，公司在社保方面的投资经验和个性化服务模式等很大程度上可以复制到企业年金的管理当中；在投资风格上，国泰基金多年来坚持稳健的投资风格，产品线比较齐全，债券、货币、保本等各种类型俱全，为未来的年金客户提供了充分的选择空间；此外，国泰基金在前期发行公募产品时也十分注重对各类客户的个性化服务，以此建立起一定的机构客户资源，而国泰基金大股东建银投资则是建行的第二大股东，强大的股东背景也将成为公司开拓年金市场的重要助力。

2008-01-07 08:28:35来源: 证券时报(深圳)

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