上海存量企业年金整体移交完毕

     依“整体接收”而建的长江养老保险斩获年金争夺战先机，太平养老和平安养老则紧盯“过渡期”后

【《财经网》专稿/记者 沈乎】上海市劳动和社会保障局新闻发言人鲍淡如5月19日对《财经》记者确认，上海市总量超180亿元的存量企业年金已全部移交至长江养老保险打理，而平安养老和太平养老在增量企业年金市场则分得一杯羹。
2008年1月，权威人士曾向《财经》记者透露，上海地方存量企业年金向长江养老保险股份有限公司移交的框架协议已经签订，已进展到移交手续的具体步骤。但由于上海社保案的敏感程度，以及上海市政府领导班子彼时更迭频繁，上海市移交手续进展缓慢，落后于其他地区。

依“整体接收”而建
据中国保监会网站资料，截至今年一季度，为接收上海存量企业年金而建的长江养老保险尚未收到任何受托管理资产。
企业年金基金前身为企业职工补充养老保险，现由企业缴费、职工个人缴费、基金投资运营收益三部分组成。中国自1991年开始试验企业职工补充养老保险，至2004年5月1日正式颁布实施《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理试行办法》（下称两个《办法》）前，全国两万多家企业建立的企业职工补充养老保险，积累了近千亿企业年金基金，构成所谓“存量企业年金”。而“增量企业年金”，系指按照上述新规建立和积累的企业年金。存量企业年金基金，主要分布于政府经办的地方企业年金中心、行业或企业自办企业年金基金、商业保险公司中。上述两个《办法》自2004年出台后，当时的劳动和社会保障部要求企业年金实行市场化运作。当年4 月，劳动和社会保障部发布《关于做好原有企业年金移交工作的意见》（下称《意见》），要求2007年底之前完成原有企业年金管理主体变更和各项业务移交到位，实现规范的市场化管理运营。
《意见》指出，原有企业年金基金资产原则上应以整体移交为主。移交后，可规定一年左右过渡期，过渡期满后，企业可以继续委托现管理机构管理运营，也可以根据国家有关规定另行选择其他具备资格的管理机构管理运营。具备单独移交能力的大型企业，也可直接选择具备资格的管理机构。
在整体移交思想指导下，上海市11家央企及大型国有企业于2007年5月发起组建长江养老保险。太平洋保险（集团）股份有限公司是11家发起人中惟一的保险企业，并抽调人员予以支持。
2007年11月，长江养老保险企业年金受托人、账户管理人及投资管理人三重资格获批，但鲍淡如彼时仍谨慎表示，存量企业年金是否移交给长江养老保险尚存变数。
鲍淡如今年5月19日确认，截至去年年底总量约180亿元左右的企业年金资产已于近期整体移交于长江养老保险，账户移交正在进行中。“资产是整个资金的总量，账户则是涉及到具体每个人的分配。资产移交是标志性的，账户移交是后续工作。”鲍淡如表示。
业内人士介绍，在受托人、托管人、账户管理人及投资管理人四种资格中，受托人资格最为关键，因受托人可选择或更换账户管理人、托管人、投资管理人，与其建立委托关系。

平安、太平争夺增量年金知情人士称，上海增量企业年金部分，主要有平安养老和太平养老两家参与争夺。平安养老和太平养老均为2005年8月第一批获得受托人资格的机构，在上海市场上，太平运作较早，平安进展快。
2006年成为养老保险业务启动之年。据估计，太平养老2006年在上海增量企业年金市场共夺得5000余万元业务额，并称夺得外资企业年金第一单。据平安统计，2007年上海增量企业年金市场总量近3亿元，客户数由2006年的十几家增长至2007年的70多家，就受托年金规模计算，平安的市场份额超过八成，并夺得超过1亿元的大单。但从数量上看，目前上海企业年金增量市场的规模与整体市场规模相比，不过是个零头。
“长江养老把上海企业年金市场的大块业务都做了，其他公司在上海的业务都不多，但并不意味着长江养老就垄断上海了。虽然长江养老占有了90％以上的市场，我们可能没有上亿的单子，但只要有业务我们都会做。”太平养老一位相关人士表示。
一位业内人士表示，由于资金未成规模，无论是平安养老还是太平养老，目前在上海企业年金业务上尚无利润可言。但任何一方都无法对上海市场掉以轻心，因为过渡期满后，上海数百亿的企业年金市场将面临一次再分配。
《企业年金基金管理试行办法》对企业年金基金的投资有所规定，投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例不能高于基金净资产的30％。《上海证券报》19日报道称，长江养老保险的权益类投资比例约在30％左右，其中，计划将10％的用于基金投资，20％投资于基金专户理财，对基金公司的招投标结果将于今年6月见分晓。
“以长江养老现有的投资能力，接下这么大的资金也存在问题。”一位业内人士称。该人士认为，已具备投资管理人资格的长江养老，之所以倚重基金进行投资，说明投资仍是其软肋。
而背靠资产管理公司的太平养老和平安养老则在争夺增量年金。保监会网站披露，截至2008年3月，太平养老受托资产已达36.39亿元，平安人寿受托资产已达73.41亿元；两家公司的投资管理资产则分别达到53.32亿元和83.00亿元。
上海存量年金移交完毕，并非年金争夺战的结束，或恰恰是其序曲。

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